美国银行(Bank of America N.A)上海分行向道琼斯通讯社(Dow Jones Newswires)证实，美国银行周二与一家专营谷物及石油业务的亚洲公司达成了4笔美元－人民币货币掉期交易，面值总额约1,000万美元。

周二是中国允许外汇指定银行对企业客户开展人民币外汇货币掉期业务的首个交易日。

美国银行表示，在这四笔期限为1年的掉期交易中，企业客户将按3.00%的固定利率接受人民币利息，并支付一定数额的美元固定利息。该行未就此加以详述。

货币掉期，是指交易双方在约定期限内交换约定数量的人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息的交易协议。

中国银行业自2007年8月份就开始在银行间市场开展外汇货币掉期业务。为了进一步提高人民币汇率弹性、扩大人民币在国际上的使用范围，中国国家外汇管理局在今年1月底宣布外汇指定银行自3月1日起可以向企业客户推出人民币外汇货币掉期业务。

美国银行中国交易部门负责人郝鲁江表示，货币掉期能够更好地满足企业对冲资产和负债风险的需要，因为相比外汇掉期，外汇货币掉期的期限更长。

郝鲁江称，外汇货币掉期将帮助中国公司，尤其是制造业公司，对冲长期汇率风险。

外汇货币掉期与外汇掉期的不同之处在于，前者还包括利息支付，且期限较长，多为1至5年。投资者可以用外汇货币掉期来规避汇率风险及利率风险，而外汇掉期只能用于对冲汇率风险。