盲目参与外汇保证金交易 杭投资人陷亏损泥潭

一美元可以当作100美元进行投资;只要投资方向正确,汇市波动1%,投资者就能获利一美元,也就是100%的利润。这就是所谓的”大和多谷集团上海办事处”描述的投资美景;而杭州多位投资者就深陷在美景背后的泥潭之中。

陌生电话 赚钱”机遇”从天而降

杭州的江女士今年快60岁了,退休之后,她就迷上了炒股。每天和朋友们看盘、讨论对策,忙得不亦乐乎。可自从去年10月之后,股市走势不好,江女士的账户资金就持续缩水;江女士的眉头也一直难以舒展。

今年3月初,江女士在看盘的时候突然接到一个电话。来电人自称是”大和多谷”集团上海办事处的金融顾问吴某。吴某告诉江女士,现在股市行情不好,可能会长期低迷下去;建议江女士考虑一下投资外汇保证金业务。接到陌生人的电话,江女士非常生气,非但没有接受吴某的建议,还把吴某质问了一通,想查出是谁泄露了自己的个人信息。当然,事情最后不了了之,江女士没有继续追查。

可第二天,吴某的电话又打过来了,还是想说服江女士参与外汇保证金业务;但江女士仍然置之不理。接下来的半个月里,江女士每天都会接到吴某的电话。时间长了,江女士也被吴某的”敬业”精神感动了,决定到上海考察一下”大和多谷”。

“从周一到周五,我都要看盘,所以是一个周末去的。”江女士告诉记者,”公司总部在南京西路,分部在浦东,总体感觉公司还不错。但当天因为是周末,公司只有吴某和他的上司吴峰在,所以对公司的运作也不是非常了解。”不过最终,江女士在两人的怂恿下开设了一个投资外汇保证金的账户。

尝试参与 几万美元汇入个人账户

开户后,吴某的电话更勤了。他还给了江女士一份《投资计划书》,在计划书中详细介绍了外汇保证金交易的特点。还吹嘘说,投资10万美元,短期可以盈利5000美元,中线盈利1.5万美元,长线能盈利4.5万美元……吴某表示,作为金融顾问,他可以帮江女士进行操作,帮她赚钱。

考虑到国内A股持续下跌,江女士最终同意开始投资外汇保证金。但问题又出来了,因为”大和多谷”要求江女士把资金汇入吴峰的个人账户。江女士当然不同意了,”如果他不认账怎么办?”这时,两吴都出动开始做解释工作。他们告诉江女士,按照正常情况,做外汇保证金交易,需要把现金汇入该公司的监管账户,但这需要大约15天的时间。如果汇入吴峰的账户,则可以通过内部的调整,直接进行交易。”最后,我就糊里糊涂地同意了。”江女士对记者说,4月初,她就把15万元人民币汇进了吴峰的个人账户。按照大和多谷有关规定,执行7.5的固定汇率,15万元人民币,就被折合成了两万美元。

入场没两天,吴某就给江女士报来好消息,通过他的操作已经帮江女士盈利了3000多美元。4月9日,江女士很高兴,于是通过吴某又开了一个户头,投入119250元,折算美元1.59万元。与此同时,江女士的好几个朋友也知道了她赚钱的好办法,于是纷纷联系吴某,希望加入。

委托操作 买卖不受投资者控制

正在大家为赚钱兴奋的时候,噩梦开始向江女士袭来。江女士的朋友帮她下载了”大和多谷”的投资软件,可打开软件一看,自己第二个户头竟然是亏损的。吴某的多次操作让她亏损了大约2000美元。但因为已经委托吴某进行操作,江女士只能看到账户,自己根本不能交易。

4月下旬,国家出台政策救市。江女士觉得A股可能会走好,于是打电话给吴某,要求出金(清盘出局)。但吴某不同意,仍然”建议”江女士继续做外汇保证金,并且吹嘘说能帮她把亏的钱全部赚回来。因为家里需要用钱,在江女士强烈要求下,吴某才从第二个账户里,为其”出金”4600美元,折算人民币3.45万元。

第一次”出金”遇到的困难,让江女士开始怀疑公司的正规性。于是她坚决要求离开”大和多谷”。4月20日、21日一直到26日,江女士每天都联系”大和多谷”各级工作人员,要求全面”出金”,但吴某都从中阻挠。不仅”出金”未成,而且吴某还在不停地对江女士的账户进行交易。

直到4月27日,”出金”才真正完成。此时,江女士第一账户出金17.25万元,获利2.25万元;而第二个账户则已经亏损甚多,除去之前出金的3.45万元,亏损8.475万元。两个账户合计亏损,6.225万元。

与此同时,江女士的两位朋友也出现亏损,每人大约亏1.5万元。

申诉无果 恶意操作导致亏损10万元

4个账户,亏损将近10万元。江女士开始怀疑”大和多谷”投资的真实性。她查阅自己第二个账户的交易记录,结果发现不少问题。

江女士告诉记者:”在4月21日要求出金当天,我的这个账户是盈利的,盈利了1788.94美元;直到23日,仍然是盈利的,盈利为3235.15美元。是因为吴某为赚取佣金而进行恶意操作,才导致我的钱亏损的。所以,我要求’大和多谷’进行赔偿。”

随后,江女士把相关要求告知了”大和多谷”公司,但至今仍然没有该公司的答复。

东窗事发 “大和多谷”在沪被查

就在江女士申诉的过程中,上海的报纸报道了一则消息:大和多谷公司在沪非法从事金融活动被查。

6月初,上海南京东路工商所收到上海市信访办的转办信,信称大和多谷上海代表处属于无照经营。工商执法人员赶赴该代表处所在的南京西路338号2701室进行调查。经初步检查,发现该代表处在开展业务过程中借用了”鱼鹰商务咨询公司”的名称,并以上海黄金交易所”二级会员”的名义,招揽客户进行黄金期货买卖和外汇保证金交易;与此同时,还将客户外汇资金汇到大和多谷总部。

而经过工商部门的调查,该公司开展的上述金融业务并未取得证监会、外汇管理局等相关部门的批准。为此,工商部门对其进行了查处。

昨天,记者联系上海南京东路工商所经办人员。他告诉记者:”查处事情属实。不过,此案件较为重大,已经移交公安部门了。目前,案件正在进一步调查中。”