关于瑞士杜高斯贝银行(Dukascopy Bank)地址证明和大额出入金的一些解决办法

Dukascopy Bank(杜高斯贝银行,官方网站:www.dukascopy.ch)要求提交地址证明,该如何解决?

今天下午请假去国家电网营业厅弄的电费发票可以带名字和地址,已经提交通过审核了,警报解除! 我之前有个问题在于账户的户主不是房主,好多带名字的票据都是房主的,不是他名不能用。 国家电网有个很大的好处,你去他柜台,给他电卡,打印前可以让你改东西。 不仅能改名字,地址都能改,这个太神奇了。改完打印一份,还可以发邮箱一份pdf电子版,是增值税发票,有发票号码,可以网上验证的。 感谢给我出谋划策的朋友们,记录下可以尝试的方法给以后遇到此类问题的人做参考。

1:国家电网的增值税发票,可以改任意名字,甚至地址。

2:天然气账单带名字和地址,能不能改不详。

3:联通的话费账单可以带地址,办个联通卡即可,地址自己设。当然,能办信用卡的提早办信用卡,信用卡的账单地址也是可以自己改的。

借此简单介绍一下Dukascopy(杜高斯贝)的事情吧,这些年打交道太多了。我自己就遇到过三次事情。

1:此账户户主的入金,当时入9万多美元,被要求提交收入证明,不然退回。 当时提了通过了。但那时候比较早,还很松,之后就没这么容易了。

2:我自己的杜高斯贝账户出金到盈透账户,出金被冻结,然后要求解释为什么我有美国地址,以及本人是不是美国人,有没有去过美国。我当时说明了没去过美国,那是盈透提供给我的,然后提交了盈透开户的一些证明,还有盈透入金页面的截图。之后让我补填了2张表,确认我的税务居民身份,声明和美国没关系;之后出金放行,之后再入金盈透没有再卡。

3:就是这次了,此账户在出金一次后被质问为何IP地址显示在欧洲,然后质疑户主不是中国人。解释了是用微软云的虚拟机交易并提供了IP页面截图,和交易ip吻合。 之后又要提供3个月内的地址证明,远期的不算,证明户主近期没有移民欧洲,我用国家电网的增值税发票搞定了。

其他客户遇到的大多是入金问题,稍微多一点就被怀疑洗钱,反复质疑。有些提供了很多证明后还惨遭退回,只要他们觉得客户年纪轻,不该有这么多钱就一律退回,年纪大的人则相对容易入账。

Dukascopy瑞士总部账户开户流程说明文档(这是PDF文档,如果直接打开比较慢的话,可以右键》链接另存为,保存到桌面上再打开):

瑞士Dukascopy银行视频开户流程说明文档PDF

2020年Dukascopy银行重要更新:无需邮寄任何资料,只需视频见证就可完成开户(需要有护照)

瑞士杜高斯贝银行(Dukascopy Bank)无需提供任何公证文件就能完成开户了,而且是非常方便的视频开户!只需准备好护照就可以视频开户,立刻开设属于你自己的瑞士个人银行账户吧。

视频开户(需要你有护照,没有护照的话建议先办理护照)简要流程:

1. 客户在Dukascopy银行官方网站:www.dukascopy.ch完成在线注册(点击官网上的“点击这里申请并同意条款”开始网上开户注册流程);交易软件的话一般建议选择MT4,而不是Jforex。

2. 在线完成协议签署,阅读并勾选,最后一个TAN码(验证码)会发送到你的手机上,输入这个短信验证码并点击提交就能完成开户文件电子签名了。

3. 去各大应用市场或appstore里下载Dukascopy Connect 911这个视频见证专用App(如果应用市场里搜不到,可以直接去dukascopy官网下载,下载地址是:https://www.dukascopy.ch/connect/apk),完成视频见证流程(官方客户经理会和你简单验证下个人信息和地址,并拍摄护照照片,即可完成视频见证)

4. 视频见证流程完成,等待审核通过即可(一般是1到3个工作日),审核通过后,会有Email通知结果,请留意你的邮箱(或垃圾邮箱)。

5. 收到审核通过的email邮件后,按开户成功通知邮件里的指示电汇入金即可,dukascopy收到电汇入金后,才会通过email发送Jforex或MT4交易平台的登陆信息给你。

Dukascopy的公司结构是这样的,它有一个合规部,一个销售部。 Dukascopy(杜高斯贝银行)每年赚很多钱,也因为违规被罚很多钱。销售部负责从客户身上赚钱,客户经理就属于销售部,这个部门利益和大众理解的是一致的, 希望客户多,希望入金多,希望刁难少。合规部则完全相反,赚的多和他们没有关系,但只要出了一个违规导致被罚的就是他们责任。 所以他们的核心利益是,宁可把客户都赶走也没关系,只要别出事就行。

两个部门一直矛盾很大,说了算的都在合规部这边,销售部只能投诉抗议但屁用没有。毕竟一个客户贡献不了多少钱,一个瑞士银行监管的罚单就是几百万、几千万。我这次这么紧张就是涉及到合规部了,如果没有合规部的话,我根本不用紧张。我和销售部关系好的很,我本身就是代理,还资金多交易量大,谁也不愿意冻结我账户,但冻结我账户这事我相信合规部真干的出来。 我怀疑,如果有客户被查出洗钱导致Dukascopy收到监管部门的罚单,合规部的人可能就要直接走人。所以他们为了保住饭碗,什么事都做得出来了,通过刁难把客户轰走才是他们的核心利益,这样审查压力就少很多,出事概率也少很多。所以和杜高斯贝银行打交道一定要特别小心,全程都不能有任何作假,入金要多的话先弄好全套收入证明,遭到刁难要积极配合,各种材料要啥就得给啥,不然真的就通不过。