瑞士瑞讯银行暂停开户与部分中国客户的账户被冻结：

2024年底，瑞士瑞讯银行（Swissquote Bank）向中国内地客户发出关户通知，暂停新增开户，并于2025年初扩大至香港、台湾地区。

直接原因：

瑞讯银行发现一部分中国客户存在账户滥用行为，包括洗钱、非法加密货币交易、使用“人头户”等违规操作，导致合规风险激增，而且部分客户账户直接被瑞士金融犯罪检察部门申请冻结。

政策调整：

瑞讯银行明确表示中国大陆客户账户的“加密货币转账将不再支持”，并加强反洗钱审查，对现有账户进行清理。中国大陆客户在瑞讯银行出入金时，其使用的出入金银行账户必须为同名银行账户，且必须事先在瑞讯后台这边备案。

合规与监管压力：

瑞士金融市场监督管理局（FINMA）近年来收紧对金融机构的合规要求，瑞讯银行需确保业务符合国际反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）标准。中国客户的高风险交易行为（如大额加密货币兑换、频繁内部转账、第三方出入金）成为监管重点，迫使瑞讯银行采取“一刀切”策略。

​客户类型与影响：

加密货币投资者：瑞讯银行曾是少数支持加密货币与法币（如美元、欧元）直接兑换的银行之一，中国用户常通过其账户将USDT/USDC提现为法币。​外汇交易者：瑞讯提供的外汇杠杆交易服务（最高400倍）吸引了大量散户，暂停开户导致部分用户转向其他平台。瑞讯银行未明确恢复开户的时间表。

最佳替代方案：

Dukascopy Bank（瑞士杜高斯贝银行）是目前最佳的替代瑞讯银行的选项，同样持有瑞士本土银行牌照，享有每个账户10万瑞郎的银行破产保险，是市面上最安全的外汇交易平台之一。