核心提示

去年以来，受全球金融海啸等因素的冲击，国内股票、房产等投资市场境况萎靡；同时，国内开展的外汇、黄金、期货等投资市场成了一些新兴投资渠道。一些不法分子利用当前很多刚走上社会的毕业生不甚了解外汇、黄金、期货知识，以招聘经纪人、业务培训、模拟练习、实际投资、操纵指数、偷梁换柱、人间蒸发等手段诈骗员工炒金资金。近日，罗湖警方经过近半年缜密侦查，连续打掉两个诈骗团伙，抓获9人。

技术学校毕业生炒金被骗

2008年7月初的一天，从深圳市某信息职业技术学校毕业将近1年的28名毕业生，突然发现他们所就职的位于罗湖区某广场的公司人去楼空。与之一起人间蒸发的，还有这些毕业生“投资”进去炒金的140余万元巨款。发觉上当受骗后，这些学生和部分家长来到深圳市公安局罗湖分局报案。

罗湖公安分局经济犯罪侦查大队受理此案，立即着手前期调查，并于8月11日正式立案侦查。这些被骗的毕业生称，2007年11月底，深圳市鑫悦投资有限公司、深圳市环商投资担保有限公司在他们学校招聘员工，应届毕业生陶某等30余人前往应聘，后上述两公司通知陶某等人到罗湖区某广场A座1803房深圳市鑫悦投资有限公司进行入职培训。该公司对陶某等人在金融投资、外汇、黄金买卖等方面进行培训，很快让他们施行炒卖外汇模拟练习。后公司要求这些“新员工”每人投资不少于4万元人民币进行实际外汇、黄金买卖。公司负责人称，该企业的交易平台系香港的GCICT平台，后改用英国的AMT平台。以上两平台在实际操作中“涨不卖，跌可卖”，造成上述“新员工”兼“投资人”共损失人民币148.4万元。

警方细致侦查发现端倪

警方初步摸查发现，深圳市鑫悦投资有限公司（以下简称“鑫悦公司”）于2007年8月3日虚假注册成立，办公地点确系罗湖区人民南路某广场A座1803室，法人代表为刘某波，注册资本50万元，自然人股东1名。该公司注册的经营范围包括：投资兴办实业（具体项目另行申报），国内商业、投资咨询（不含限制项目），国内商业、物资供销业（不含专营、专控、专卖商品）。从上述情况看，该公司没有取得炒汇、黄金期货等业务的经营资质。

经初步分析，办案人员掌握该案的两个突出特点：一是受害主体大多为刚毕业的大学应届毕业生，涉世未深，没有金融投资经验，并且没有收入来源，完全是依靠父母的钱进行投资，他们在得知嫌疑公司人去楼空之后，普遍情绪比较激动；二是嫌疑公司在非法经营炒卖外汇的幌子下，很有可能将客户的本金挪作他用，不存在客户资金与市场对冲的情况，具有合同诈骗犯罪的可能。

为进一步调查取证，经侦大队先后依法对鑫悦公司指定客户转账的6个账户进行调查，并积极联系众多受害人开展询问，了解鑫悦公司的内部情况。经查，鑫悦公司自2007年成立后，打着深圳市环商投资担保有限公司的旗号，通过到院校招聘的形式招揽客户，他们招来的学生既是客户也是公司的业务员，公司许诺这些学生客户在给自己的账户进行炒卖外汇指数交易的同时，也可以相应获得公司的提成。

一般业务员到公司后先进行培训，培训内容主要是介绍汇率知识理论以及如何炒卖外汇指数，声称其公司与瑞典gcict公司有合作关系，使用的是gcict公司的交易系统进行炒卖外汇交易，炒卖的品种是各种外国货币之间的汇率，按国际实时走势买升跌，一手保证金为500美金，根据杠杆原理放大100或200倍，即买一手可以50000美金或100000美金的本金来参与市场价格波动，每个客户到其公司炒卖黄金，最少交4万元人民币开户建仓金，交纳开户建仓金后，鑫悦公司会以gcict的名义与客户签订一份《客户协议书》，并交给客户一个账号和密码，客户可以在www.gcict.com网页上下载一个交易软件，通过账号和密码进行外汇交易买卖。

后台操纵指数升跌进行诈骗

警方同时查明，公司法人代表刘某波并不是实际的公司负责人，很少来公司，来到公司也没有参与管理事务；公司的实际经营者是股东杨某华和股东李某平，杨某华主管公司财务，李某平主管公司行政事务；公司其他主要管理人员为总经理杨某，投资一部经理曾某，和投资二部刘某。该公司的提成制度为：客户每交易一手，公司能提8个百分点出来，部门经理能从这8个百分点中拿4个百分点向下分配，每个客户根据自己账户交易的手数不同，能拿到1.5%至2.5%的提成。

通过对鑫悦公司的涉案账户进行调查民警发现，所有的客户资金在打入这些指定账户后，被人迅速在ATM自助银行或银行柜台取现，这些资金并没有进入到鑫悦公司所声称的“外国交易商”处进行市场对冲。

根据受害人反映，他们发现2008年7月鑫悦公司突然消失后，该公司股东杨某华在同一广场36楼另开了一家“深圳市宏利丰投资有限公司”，做着同样的“生意”。后警方办案人员证实，侦查所获得信息同被害人说法相互印证。

针对上述侦查所获取的证据，2009年3月31日罗湖警方采取收网行动，先后抓获鑫悦公司前部门经理曾某，公司经营人杨某华、李某平，总经理杨某，部门经理刘某，以及宏利丰公司部门经理张某、鑫悦公司网站维护人员刘某威，并对上述人员采取刑事拘留强制措施。目前，上述犯罪嫌疑人对自己的犯罪事实供认不讳。

据犯罪嫌疑人供述，鑫悦公司没和任何外国交易商有业务往来，其所使用的GCICT和AMT交易平台均为假冒；杨某华通过利用对上述两数据平台后台管理权限，修改该平台显示的外汇实时行情，达到让客户总体亏蚀的目的；该案30余客户的200余万资金，基本上被杨某华和李某平侵占，一少部分用于公司运营。警方还掌握，鑫悦公司在中山、上海等地均设有分公司；鑫悦公司消失后，李某平在福田区江苏大厦以同样的模式经营一家名为“兴达世纪”的投资公司。

根据这一线索，罗湖公安分局经侦大队联合市公安局经侦支队二大队，在福田区某大厦2902室端掉这个新生的诈骗公司，带走18名公司工作人员协助调查，并于4月4日、4月5日接连抓获“兴达世纪”公司副总经理韩某、投资部经理王某。

据韩某供称，他们也是到一些学校网罗毕业生“投资”，仅仅公司开业的半年来，她就因圈人入套获得了8万美金的“提成”。

警方提示：

办案民警介绍了这类诈骗公司的几个特点：一是公司办公地址选择高级写字楼，装修比较高档，容易给人一种很有实力的感觉；二是公司实际经营者以他人的名字虚假注册公司三是公司资金方面实际经营者利用他人的名字开设银行账户，让投资人将投资款存入并向投资人谎称该账户为与外国交易商往来的中转账户，对投资人存入款项立即提现；四是公司在宣传上宣称与国外的交易商有合作关系，特别强调投资者资金安全有保障，使投资者更加容易上当。警方提示，目前外汇、黄金、期货等业务是由专门授权的部门来开展，市民如果要进行此类投资时，需到证监部门进行查询该公司是否具有资质。从事外汇、黄金、期货等投资和股票市场一样存在巨大风险，需要一定专业知识，市民切不可轻信一些自称专家、业内人士只赚不赔的忽悠，以防被骗。