外汇券商 挂羊头卖狗肉之 – RMB入金

在这篇文章里,我们来谈谈为什么有外汇券商可以接受RMB入金,这个钱,到底是怎么变成(或没变成)USD,并且走出(或没走出)国门的?

首先,我们要明确一个前提:RMB不是国际货币,也不能自由结算。即,一个人不可能跑到银行,将RMB随意的、不限量的兑换成美金或其他外币,这是中国法规,并由外管局来监督与监管。

在这个前提下,为什么有外汇券商可以接受RMB并自动兑换成美金,让客户入账炒外汇?

答案是:挂羊头卖狗肉。

这里也分两种情况:

第一种,这种外汇券商是没有任何监管的公司。他们可能是在某个国家注册了A公司,然后在另外一个国家或地区(比如香港)注册了公司B。使用B公司跟大陆或香港的第三方支付公司联系建立收RMB的渠道,谎称自己的B公司就是做买卖,做贸易,做科技等等等等,压根儿没提A公司的事儿。也就是说,理论上,你的RMB根本就没有被真正兑换成美金,或者根本没有走出中国。

第二种,这种券商本身可能是正规监管注册的,但是监管不太严格,比如在塞浦路斯。为了快速有效的吸引客户资金。他们铤而走险,利用上边介绍的第一种公司的情况,套用2个公司挂羊头卖狗肉,也可能找到了一些没有监管的第三方支付平台,由这些“支付平台”去完成挂羊头卖狗肉的相关手续。风险是:这些非法的第三方支付平台,可能随时被查封,因此外汇券商要不断的寻找新的“非法”第三方支付平台。

收RMB的渠道和方式很多,但基本流程如下:

第一步,客户要在券商的网站上填写自己的一些信息;

第二步,转入另外一个网站或第三方支付平台,让客户选择网银的银行等;

第三步,客户使用U盾等自己的网银完成支付,客户的银行历史里,显示的收款人一般都是那个第三方支付平台,绝对不可能是外汇公司的名字。

OK了,以上是从客户的角度看。从券商的角度看,这个事儿还没完呢,还有下一步:

第四步,第三方支付平台(比如上海环讯),会把钱打入他们的合作伙伴,比如香港的某个支付公司。

第五步,香港的公司收到RMB后,先转成港币HKD,然后再换成USD,支付给最后券商指定的银行账号。(当然,有的公司钱最后根本没换成USD汇到海外, 就直接在香港要RMB或港币了)

第五步通常需要2-4周的时间,因为香港公司不可能每天给外汇券商打钱,手续费是不小的一笔费用,所以一般都是2周或1个月结算一次。

相关资料 – 靠谱的外汇经纪商:

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那为什么有些公司RMB入金可以在一天内甚至及时到账呢?

*对于对赌公司,这很简单,往MT4后来里输入个数字就完了呗,反正都是虚拟的。
**对于STP/ECN的公司,那么他们需要垫钱,也就是让客户先交易自己的钱,但这个风险就比较大,万一客户亏大了,香港支付公司的钱还没结算过来。那岂不是要自掏腰包?

万一香港的第三方支付平台,收到钱后跑路了怎么办?

要么券商认栽: 要把客户的钱赔给客户(客户实际在交易,因此是察觉不出来的)
要么客户认栽: MT4账号关闭,等于是自己通过中间人汇款,最后钱根本没到收款方。

(这里插一句话,通过我跟大陆很多汇友的交谈与沟通,很多人由于刚刚接触外汇保证金,对本站的东西看的稀里糊涂,这个可以理解,如果你看以上内容都看不懂的话,直接看下边结论)。

综上所述,

1. 凡是收RMB的公司,都不可能是英国FSA监管的英国本土公司,也不可能是美国NFA监管的公司,就算是同一个名字,可能是这些公司在某某国家开的分公司,但别忘了,分公司都是独立结算的。

2. 收RMB的公司,对于客户和公司来讲,都是有风险的,对于有监管的公司,风险更大。而且,第三方转账过程中,由于步骤太多,到最终,已经是不记名入金了,这违反了“不能接受第三方资金”的反洗钱规定。这个,严格的说,如果监管部门知道了,是要罚款的。(可能这就是为什么英国和美国公司没法收RMB的原因——查的相对较严)。

3. 收RMB的公司,绝大多数是对赌的。STP/ECN由于上述的原因,不太可能愿意垫付存款,也垫不起。

4. 曾经对于RMB入金监管不严的上海环讯,现在已经逐步加大监管,清理了很多挂羊头卖狗肉的公司;曾经有些相对比较正规的外汇券商,已经停止了RMB入金。

5. 很多人,为了方便,喜欢用RMB入金,这个是个人选择。毕竟,有些人入金500美金炒外汇(我们姑且认为这就是打游戏的),如果还要汇款的话,确实太麻烦。

6. 经过大量网友的反馈与建议,我们: 史上最专业的《全球靠谱外汇券商列表》 中,已将收RMB的公司删除。

外汇MM平台(做市商模式)很少有靠谱的,该如何选择外汇ECN交易平台?

美国IB盈透证券最低一万美金开户,是美国顶级券商,可做美国、欧洲、日本、澳洲等国股票以及世界主要期货市场的期货合约、期权、国债等,也有外汇交易平台,佣金非常低廉。这个公司自有资金几十亿美金(非客户资金),客户资金更高达上百亿美金,是纳斯达克上市公司(纳斯达克股票交易代码:IBKR),很多对冲基金都用这家。这个目前最适合个人交易。

注意:盈透外汇交易适合有数万美元资金量的外汇交易者,因为其有最低下单量的限度,即每手交易以EUR/USD以例,至少20000美元以上,同时若以最低限度下单,还有最低手续费的限制即,2.4美元。因而不适合小资金交易者;小资金外汇交易者首选瑞士的Dukascopy银行,最低下单1000美元,手续费便宜;一个好的选择是:即在盈透与Dukascopy同时开户,运用Dukascopy下试仓小单,用盈透下真正的大单。

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瑞士Dukascopy Bank官方网站上的开户指南

瑞士Dukascopy,融合CurrenexLavaHotspot FXi三大ECN平台,流动性非常充裕,3点内可成交一到两亿欧元。之前5万美金开户,现在降低到1000。但开户过程相当麻烦,需要个人资料公证后寄到瑞士。凡开户者都有十万瑞郎的公共保险。资金超过25万美金可申请银行信贷支持,就是creat-line,资金在你银行帐户里,银行和他们每天结算,所以资金相当安全。

Currnex,代理这个ECN平台的外汇经纪商很多,属于世界主流ECN平台。Lava不支持个人开户,但你资金几十万美金交易量大的话也可以和他们谈。

以上这些都是世界顶级的,当然还有EBS汤森路透Thomson Reuters等银行间外汇平台,但这些没几百万美金不要考虑开户,连一些中、小银行都参与不了,更别说个人外汇交易者了。

相关资料 – 关于EBS:

EBS是国际上两大外汇交易平台供货商之一。EBS占有美元银行同业交易额的70%,日元银行同业交易额的90%,而且其最大的优点是“快”。EBS作为专业点的外汇交易资源的供应商,为客户创造了史无前例的交易机会。屡获殊荣的EBS市场平台一直是外汇市场的核心,在过去二十多年来一直保持着专业外汇交易社区的典范之声誉,将买家和卖家从五十多个国家联系起来。

EBS市场是可靠和值得信赖的资源,提供尽然有序,可执行和真实的各类货币流通服务。EBS市场提供无与伦比的流通性和深度接触权限,支持一系列的外汇交易政策,应用程序接口和手动交易,为平台和买卖方交易机构服务。为了成为有深度、真实的流动性来源,EBS在交易条件方面实施了一系列的变革。新政策包括分级定价终端,主要货币对现汇产品报价单位为二分之一基点,其他货币对为1个基点。另外,该电子通讯网络适用随机指令,从而使高频交易者没有交易优势。EBS公司一直都对推出该平台有所关注,特别是目前EBS Market的客户对在单一平台中同时接入电子通讯网络和关系报价非常感兴趣,目的是更有效的进行交易。

EBS在交易高峰时期,每分钟有高达500至1100次的交易指令,所以可以为银行提供非凡的流动性。EBS的交易门槛高。EBS的单笔交易门槛高达100万美元,这对国内的银行来说偏高了,但是由于国内的外汇交易市场渐渐活跃起来,外汇交易量比以前大了,使用EBS的银行也会越来越多,毕竟它系统的交易速度要快得多。通过EBS提供的EBS Prime系统,信用等级一般,甚至较差的银行,可以通过使用EBS Prime银行的信用,在交易商获得更具竞争力的价格。简单来说,大家都喜欢跟信用好的银行交易。EBS Prime银行的信用都非常好,可以在系统上看到更好的报价,而一般客户可以通过付费的方式,借用EBS Prime银行的信用,从而获得更好的交易价格。通过2012年大部分时间的努力,促进交易实施规则改革之后,为了更深入地拓展市场而收紧价差,该平台开始恢复大幅增长的态势。此外,EBS公司基于交易平台:EBS Direct的合作不久将全面启动,ICAP外汇方面将获得更多的市场份额。

有关Dukascopy、IB盈透的交易量、客户数和净资产的疑问

美国各家主要汇商的交易量和客户数量,这些数据,网上都能查得到,为何那几家盛名显赫的外汇交易商(比如Interactive Brokers – 盈透证券),交易量和客户数都不多,反而少于几家MM? 而且瑞士外汇经纪商Dukascopy的净资产好像只有2000多万瑞士法郎?本打算在这几家当中选择开户,但这些统计数据很让我意外和迷惑。

真心求教,没有黑任何一家的意思。请老手不吝赐教,先谢谢了!

Dukascopy这个公司确实不大,但营销策略搞得好,加上号称是瑞士的银行,让人以为他们是个大公司;其实国外的中小银行从破产概率讲,比中国的城市信用社还不如。

盈透证券(Interactive Brokers,简称IB)的外汇只是其一个很小的分支,但这不影响它在外汇领域的地位。

盈透主业不是外汇,而是股票和期货,其行业龙头老大的地位是谁也不敢否认的。但像那些报表上显示的那么少也不可能,月均40 Billion才多少啊?如果是这样,我过去有的月份一个人的贡献率就达到千分之一甚至更多,那怎么可能呢?估计数据来源或是统计口径有问题。

按照各位的说法,对Dukascopy的盛名看来应该保持适度谨慎的态度了。这样一来可选项直线下降啊!

盈透的相对安全性我没有疑问,但我想请教“迅疾如风”朋友,就您的经验而言,她的流动性/订单的可执行性是什么水平,您觉得满意吗? 有没有出现过较具争议性的滑点或错价/不能成交?

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瑞士Dukascopy Bank官方网站上的开户指南

30K$开户,OANDA还是盈透?想听听您的高见。

3万美金的账户对于OANDA和盈透,流动性都不是问题。楼主是新手的话,最好开始不要投入这么多。等稳定盈利了,再加大投入。

OANDA公司整个是个SB,不是你想入金多少就多少的,而是它来给你评估你可以入金多少(1000美元以下无所谓,往上要评)可能是零售业老大地位的缘故,对小散根本就不在乎。

如果你是做外汇的话,IB盈透是类ECN的成交方式,和MM是完全不同的风格,有点像股票交易所,可以看到买卖各5个价位的买卖手,到价就成交(另收手续费!),所以一般没有争议。但历史上极个别的时候因为技术原因出现过价格信息传送延迟或错误的。

我在IB盈透主要通过API自己编程交易,总体情况还好,但感觉有些价格维持的时间极短,你的单传过去可能就没有这个价了,这个没办法的,只有自行处理意外,为了减少这种情况,我甚至把服务器搬到了New Jersey,我还一直想找纽约或康涅狄格的server,现在还未果,但很显然,在new jersey交易成交比在天朝好太多了。

一般像eur/Usd这种的第一个价位都有十几M以上的买卖单,一般一单下1M以内,绝大多数都可以一次成交,也有被分成几次的,如果看到有几百或是几十K成交的,一般就是小散的单。

还有一点,IB盈透的外汇交易有点类似于实盘交易,但是是可透支的实盘,与一般外汇交易商的概念有些不同,一下子很难解释清楚,能不能适应要看个人,我反正是无所谓,什么都能适应。

IB盈透的外汇保证金像实盘交易 — 这怎么理解,能稍微详细介绍一下吗?

开户以后你会看到N种货币的子账户,你的外汇买卖直接反映的各个货币子账户的余额上,卖出的货币可能会出现负值。另外因为他可以交易全球股票期货什么的,如果你做了那些,也是相应在子账户上扣钱或者加钱。是有些复杂,需要用户思维很清晰才行,不过习惯就好了。

还有,他家做的外汇交易和外汇兑换是完全一个平台,比如你用美元买了欧元,如果不涉及负值,直接可以把欧元提走,不必平仓什么的,所以说有点像实盘了,但成本低得多。我自己有时候需要用美元换港元,或者反过来,数额大一点的,我都汇到IB盈透,转好了再汇回来,这样比在香港的银行换省钱得多。

Dukascopy的开户麻烦是出了名的,不过由于名气大,投奔的人还是一茬茬的。看了大家的说明,觉得还是谨慎观望的好。

盈透证券(Interactive Broker)与外汇ECN

零售外汇交易平台有两种基本的模式,一种是单一做市商平台,一种是ECN平台。

单一做市商平台,是指这个平台内可供零售客户交易的汇率报价是由唯一的一个做市商提供的,一般情况下,这个做市商就是零售客户交易帐户所在的外汇交易商。ECN平台,即电子通讯网络(英文全称为Electronic Communication Network),在金融领域内是指股票经纪商或外汇经纪商为他们的客户建立的电子化交易平台。

这两类平台各有什么特点,各自适合哪类外汇交易者?来自盈透有限公司的王伟建先生将做客和讯外汇沙龙,为您详细解答这些对于交易者来说至关重要的问题。

嘉宾介绍:王伟建,任盈透有限公司中国区业务总代表,前中粮期货分析师,精通期货交易业务,是《操盘芝加哥》一书的主作者之一。盈透有限公司优越的全自动化的交易科技和中国市场潜在的无限机会吸引他毅然离开摩根斯坦利,回国发展事业。盈透有限公司(Interactive Brokers LLC)是全球著名的最大的纯网上直接进场交易券商之一,在全球70多个交易所及金融市场中进行经纪业务及充当做市商。其中,涉及的股票期权交易量占全世界的19%,平均集团每天大约执行65万笔交易。

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精彩问答回顾:

主持人:各位网友下午好!今天和讯外汇邀请的是来自盈透有限公司的王伟建先生,为我们介绍新一代的ECN交易平台以及这种平台的优势所在。外汇平台的质量对于外汇交易者尤其是短线外汇至关重要。欢迎对此感兴趣的朋友踊跃提问……

王伟建:大家好!

网友提问:王先生下午好,请您先介绍下什么是ECN,我和我周围做外汇的朋友很少听说过这个名词。

王伟建:ECN,就是电子通讯网络,(Electronic Communication Network)

网友提问:都是些英语名词,麻烦您给详细解释一下。。。

王伟建 :好的。ECN(Electronic Communication Network)电子通讯网络.在各个银行及外汇交易平台之间选择最有利于客户头寸的价格来成交,经纪公司赚取适当低比例的佣金。

网友提问:在ECN系统上做交易有费用吗?怎么计算?

王伟建:ECN上的费用分两部分,一个就是佣金,这个比例一般很低。另一个部分就是所 说的点差。点差不固定。比如活跃的时候,欧元美元一般一个点点差。经济公司不赚取点差费用.

网友提问:老师您好,我做外汇两年了。我发现一个规律,汇率一般还是在美国或者欧洲公布经济数据的时候波动的比较厉害。但是这个时候我的交易商或者不能给我正常的报价,或者直接就让平台死机。好多好多人都遇到同样的问题,您能给解释一下这是什么原因么?

王伟建:这位先生说的问题就是传统外汇经纪商的最大特点了。当新信息进入市场的时 候,行情大幅波动。而经纪商是你的对手,如果上涨作多会获利的话,你的买单是很难成交 的,而卖单很容易成交。这样的经纪商只能不断地开发新客户资源,比如去像中国这样还没 有严格的法律规范的新地方去寻求新客户资源。这就是过去几年中国突然成为国际外汇经纪 商的香饽饽的一个重要原因吧。那么多的外汇经纪商如雨后春笋般火爆,国际的,香港的, 或者本地包装成国际的,一气儿都来了,而其中相当一部分就算还没在中国设立办公室,也 会设有中文网页做宣传,留下欧洲或美洲的联络电话。一个分部设在芝加哥的欧洲外汇经纪 商就曾表示,去年突然之间就从中国涌来了大笔资金,主动交易外汇。

网友提问:我在这里的论坛里还有别的论坛里,都看到好多人说是交易商故意不让我在经济数据发布的时候成交,是这样的吗?那我是不是只能做长线交易啦?

王伟建 :落后的交易科技使得该外汇经纪商保持着传统的经营模式,即成为客户的对手 ,与客户合法对冲。他们招徕生意的主要广告口号就是零佣金、低点差。实际上,高达3到6个点的点差及被经纪公司吃下单子的传统交易模式让这种交易科技在高速发展的电子时代变得落后。客户的生存能力很低,亏钱是常态,赚钱是小概率事件。长线交易可能是你不得不做的选择,如果你是在传统的交易商那里做交易。打个比方说,股市和期货市场中的涨停板的情况。有的跑道可以让你在涨停成交,有些则不行。

网友提问:最有利客户的头寸的价格?不太明白。我觉得这个ECN是不是像一个拍卖或者竞标的场所?电子化的?

王伟建 :通过全电子传输的网络,把许多银行及做市商的报价都拿过来,凑在一个平台 上集中发出,这就是ECN的精髓。全电子化,每秒数千数万的指令在处理中。

网友提问:在ECN平台上进行交易的安全性如何,是否会出现如滑点这样的现象。

王伟建:在这种平台上的交易是显而易见的,是划时代的。滑点的情况很少发生。目前ECN在世界上的发展很不平衡,美国等发达国家这种平台推广普及了,但是亚洲还在刚刚推广中。中国由于法律方面的障碍,现在还没起步。

网友提问:王先生好,我听说纳斯达克是一个ECN,是不是这样的?您说得这个外汇ECN是不是和纳斯达克的那个类似?

王伟建:这位网友的提问非常聪明。我觉得尽管不完全相同,可是也算是很接近的。

网友提问:您还了解芝加哥的信息?我估计那大笔资金是什么人转移的资产,呵呵,笑话笑话。不过最近几年进入中国的交易商确实不少,我们也不知道如何选择。众说纷纭啊

王伟建:儿子两岁这位老兄好.我女儿上个月也两岁。大笔生意是我在纽约时,一位芝加哥的外汇经纪商老总亲口告诉我的。不知道是否某人转移资产。

网友提问:你好,能详细介绍一下ECN吗?包括有哪些经纪商,资金安全性,监管...,国内银行有没有?谢谢。

王伟建:辨别是否ECN的首要一点,你看它是否零佣金。只要是零佣金,一般它就不是 ECN了。另外,传统经纪商几乎把点差固定,所谓固定。更重要一点是,当市场波动很大的时候,往往你在传统经纪商的报价平台上看到行情停滞了。不仅无法下单,而且无法交易。安全性上面来说,我觉得ECN要安全好多倍。你没看,现在外汇交易客户都担心他们交易的经济公司有朝一日突然倒掉怎么办?为何会这样?一是竞争,更重要的是传统的外汇经纪商的客户很难赚到钱,你赚的就是它赔的。他们的生存首要的一点就是要拉到新资金,开发新客户。否则,就完蛋了。ECN的经纪商的客户赚钱概率大增,口碑就更好,所以就成长迅速。比如我们公司盈透Interactive Brokers.我们的客户权益每年增长50%上。国内银行据我所知还没有ECN。周一刚刚看了个外汇交易客户写的一个博客,他说他买澳元日元,点差20多个点。这怎么会是ECN呢?

网友提问:我是在论坛里看到消息过来的。我是一个长线交易者,因为平时很忙。我采用的基本上是周期分析的策略,做顶和底的。不过我在平时也看了不少做短线交易的人的抱怨,我个人感觉不一定非要做短线交易吧。如果不做短线交易,是不是这个ECN的优势就不明显了???

王伟建:您说的也许有道理。但是,长线来说,那个公司可能会倒掉了。怎么办?

网友提问:请您详细给介绍一下交易过程吧,我想听听从我下单到交易完成,整个过程是什么样子的,和我现在使用的FXCM平台有啥区别。

王伟建:关于交易过程,我想说的就是在报价屏幕上,点击,弹出指令窗口,点击传送, 然后确认,立刻成交,就象做北美的股票等等一样。都是闪电成交吧。

网友提问:王先生,您好。目前国内对外汇保证交易是个什么态度,近期会有什么发展,我最关心的问题是参加到这个平台上来,资金是否安全。

王伟建:在过去,中国对外汇的控制还是很严格的。但是这种情况随着中国的经济发展正 在发生转变。领导层的态度也在发生转变。刚刚看了一下,我们的TWS交易平台上澳元兑日元的报价为101.55兑101.56.点差一个点。从这里你可以看到ECN相对国内银行的报价系统的优势了。

网友提问:倒掉了!不会那么恐怖吧,呵呵。以前倒是有个瑞富,不会这么快就出第二个吧。

王伟建:说起瑞富REFCO,我2004年参观过他们在芝加哥的大楼。进去坐了坐,也和大家交流了。他们损失了作为金融企业的信誉。再一个硬的指标可以告诉你,在美国做期货交 易,你存放的保证金是不被保险的,也就是公司倒掉,你的钱就可能拿不出来。外汇交易也 有这个问题,缺乏监管。所以,一定要找注册在监管机构的,而不是草班子。但是,您 知道么,证券交易账户是被联邦政府保险的,也就是说,我们的混业经纪的账户可以给客户 高达3000万美元的保险额度。其实,外汇经纪业的白热化竞争造就了高淘汰率。是否参加以往都会参加的展会,是否继续挂广告,都成了一些谨慎的投资者观察这些经纪公司运营是否健康的一个指标。如果某个展会他们不去,就会有客户议论,是不是××不行了?

网友提问:盈透公司的平台是这里面的哪一种呢?EBS , Currenex, LavaFX, BaxterFX, HotSpot FXi, FXall, eSpeedFX。。。

王伟建:盈透公司的平台是IdealPro,自己公司开发的。大老板本身就是个程序员。世界上第一台可以交易头寸的手持电脑就是他在1983年开发的。在英语国家中,公司的品牌知名度很高,基本上是口碑相传。10个最大的国际投资银行中有7家就是我们的客户。

网友提问:我对美国的保险制度不熟。不过中国最近也要出台期货客户的保护法,我也做期货。期货平台是不是就是ECN?有区别吗?

王伟建:MNI朋友,我也很关注国内期货业的发展。首先,期货平台不是ECN。期货交易 一般地都是在固定场所(交易所)交易的标准化合约,统一撮合定价。比如上海商品交易所 的铜合约等。ECN则没有集中的平台。如果你和20个大银行有关系,把他们的报价拿过来, 用一个网络建立成交传递的网,那么你这个网络就是MNI网络ECN。打个比方,如果上海铜,伦敦铜,COMEX铜的合约全部标准化为美元报价及一样的单位,你把这三个交易中心用一个网连起来,就可以叫做一个ECN了。

网友提问:你们公司现在接受国内居民开户吗?

王伟建:我们对全世界的客户都一视同仁,不会因为中国市场目前的佣金水平很高而相 应收取比其他地方高的佣金,也就是说,我们不歧视任何一个地方的客户。打个比方,竞争 者一般都收中国资金做CBOT电子黄豆10美元多的佣金,而我们依旧给中国投资者一个统一的价格,没有歧视。只有两三美元。但是,所有开户程序都是网上的,个人客户需要第三方协助您办理开户手续。

网友提问:我们客户的资金如何得到保障,资金如何进入市场,也是通过像你们这样的公司然后进入吗?那么你们是如何保证资金安全的?如果出现倒闭危机,什么可以保证我们资金安全呢?

王伟建:客户的资金是专款专放,全自动的严格资金存放,没有人为的调动干预,更显得安全。如果公司倒闭,保险公司会配给您相应的数额,因为我们的客户享有证券账户的保 险服务。比如,你去花旗银行开户,你的资金是有保障的。

网友提问:在你公司的平台上除了可以做外汇之外,还可以做其他的吗,比如股票、期货。可不可以做欧洲市场的金融产品?

王伟建:这位鸟语花香朋友正好问到了盈透公司的另一个优势。我们可以交易全球70多 家交易所里的股票,期货,外汇,期货期权,股票期权,债券。欧洲的,美国的,亚洲的, 澳大利亚的。只是还没有中国大陆的。有香港特区的,欢迎您致电垂询。

网友提问:我做过恒指期货。遇到过不少流动性很差的时候,点差非常大。你今天提的这个ECN是不是也有流动性很差的时候,因为你这个点差不是固定的,我就理解成和期货的报价方式类似。能不能说明一下这一点?

王伟建:当一个做市商不愿报价,造成流动性很差的时候,其他的做市商可能原意报价 ,也可能不愿意报价,而且,还有其他客户也许原意报价。在ECN平台上,客户自己也可以算作是个做市商了。所以,流动性很差很差的时候,ECN也会相对好的多。所以,有人就说,相对于ECN,传统的外汇经纪商就好像BP机遇到了手机,是弃婴了。

网友提问:一笔资金既可以做外汇,也可以做期货是这样吗.

王伟建:是这个意思。一个多功能账户可以做股票期货外汇期权债券,不必划转。

网友提问:我再问一个问题吧,你们的客户都有什么类型的客户?

王伟建:哦。我们的客户基本上以对冲基金,投资银行,各个银行证券部,共同基金,养老金,经纪公司,财团机构为主。也有散户,不过用于我们系统的尖端科技与专业设计,普通的散户朋友也许会在一开始有些吃力。所以,建议您寻求第三方合作伙伴的协助,进行 开户,交易,及资讯等业务。

网友提问:什么算是第三方合作伙伴呢,能具体说明一下吗?

王伟建:就是投资者教育等服务的中间机构。

主持人:很感谢今天这么多网友的参与,也感谢大家提了这么多高水平的问题,我们和讯外汇会继续为向大家提供高质量的沙龙访谈而努力。最后,还要感谢一下王伟建先生的精彩解答。时间关系,本次沙龙到此为止。再见!

外汇代操盘?擦亮眼睛看清楚

在一些外汇论坛上,总是有人说自己过去几年的外汇盈利如何如何,然后希望替你代操盘,自己拿部分盈利。。。虽然真的有一些外汇操盘高手存在,但大部分这种主动找上门的高手,提供的所谓过往交易记录,都是虚假的,是想忽悠人上当。

如果真想找别人帮你操盘,请参考以下的方法,以下的方法是某个专业外汇代客操盘公司的合作模式,资方都是非常喜欢这样的合作模式。

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作为出资方,第一步,你应该要求操盘手出示最近一年以上(最好是三年)的交易记录,让操盘手将他的交易记录发到myfxbook之类的第三方统计网站上,这样就可以看到操盘手所操作的账户的资金曲线图,资金最大回撤(非常重要)等等重要信息。

第二步,商定操盘合作方式,出资方必须要操盘手打入一定数额的保证金(10%至20%),同时自己也要多留意账户盈亏情况,监控账户风险,在亏损将要达到对方的保证金数额时就应该修改密码禁止对方继续操作以免发生大的亏损对方直接赖账不管了,一定要等对方把保证金补齐了才能继续让他操作。我知道某些平台可以设定当总资金的浮动亏损达到一定百分比(比如10%至20%)的时候,系统自动将所有仓位平仓,并且无法继续开仓的。

第三步,确认操盘手的身份(仔细看一下对方展示给你看的账户的姓名跟操盘手的姓名是否一致)并且留下对方的身份证复印件(或者数码照片)以备发生意外时好找到他,现在有很多网站可以查询身份证的真伪,5元一次,这个钱千万不能省。

oanda(万达)到底哪里比IB(盈透证券)差?各有什么优缺点?

oanda美国,只适合小资金玩。

论资金安全,全球能比IB盈透安全的也就是银行账户交易了。IB盈透同名之下的账户,累计最高的保险额为3000万美金。IB盈透的外汇交易,是在IB盈透的美国证券账户(股票账户)之内进行的。这是IB盈透全美国独家优势。享受证券账户的美国保险制度。

全世界股票账户最安全的就是美国的证券账户(股票账户),享受美国政府的担保。为什么全世界都喜欢去美国玩股票,不但但是美国的股票上市公司的监管严厉,更因为美国股票账户的安全性全球第一。

IB盈透是纯正的ECN,如果你的资产在100万美金之下,即想着自己安全,又想体验真正的ECN,只有IB盈透一家。

当然如果资金大于100万美金,完全可以采用资金托管的模式,在投行做EBS,路透社的平台。这种即安全又是纯正ECN。只是最低的交易量要求的非常高。

IB盈透大于25K的单子量(0.25手)就走ECN通道,IB盈透采用的是算法交易。集合流动性,进行的ECN交易模式。这种模式全球就此一家,并且提供,每一个秒级/毫秒级的成交量明细表。作为交易纠纷的仲裁依据。很多所谓的ECN交易商,根本不提供这种东西,吃亏只能吃哑巴亏,交易商说啥就是啥,但是在IB盈透不是这样的,交易商与你,都是在阳光下进行纠纷解决的。所有的秒级/毫秒级 成交量明细都有的。

oanda是MM(做市商模式)而IB盈透是纯正的ECN(算法集合流动性的ECN,是集合散户的量,然后进入ECN通道进行清算的),二者完全不是一个档次的,不能进行比较。

oanda是奥拓。IB盈透是凯迪拉克。

IB盈透是纯正的ECN,如果你的资产在100万美金之下,即想着资金安全,又想体验真正的ECN,全球只有IB盈透一家。100万美元之上,EBS/路透社这种纯正ECN平台,且在投行进行“银行托管”交易。是即安全,又ECN的。选择的余地较多。

IB盈透最大的好处,错了就认账。不狡辩。该赔钱的就赔,无需NFA干预。纠纷双方的所需要的证据在IB盈透是公开的,而不是隐藏的。IB盈透,是典型的美国牛仔的风格:阳光是最好的消毒剂。一切都在阳光下进行。

炒外汇平台选择:

1、新手入门平台:500 USD到2000 USD 美国OANDA

2、稳定赢利阶段ECN平台(建议大家尽快脱离新手阶段,使用外汇ECN平台):5000 USD以上30000 USD以下选择DUKASCOPY或者Interactive Brokers(盈透),30000 USD以上则重点考虑Interactive Brokers(盈透)

3、50万美金巴克莱资本,75万美金瑞士银行,100万欧元德意志银行,标准银行同业帐户,以上必须是银行储蓄VIP户。

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IB(Interactive Brokers,盈透证券)相关介绍及开户最详细教程

Dukascopy也不靠谱?

瑞士的监管不行,投诉处理不行。全世界,监管/投诉处理最好的是美国 CFTC/NFA监管下的交易商。拒绝美国之外的交易商。

瑞士Dukascopy Bank官方网站上的开户指南

NFA索赔标准格式:

https://www.nfa.futures.org/NFA-arbitration-mediation/forms/cust_claim.pdf

发送至:

arbitrationdocumentation@nfa.futures.org

哥继续保持老观点:小资金oanda,大资金IB盈透,拒绝美国之外的任何交易商。

London Capital Group (LCG) 怎么开户?和Dukascopy及盈透比哪家好?

请问LCG开户没有中文客服怎么联系?开户最低资金是多少啊?谢谢~

回答:

你要开LCGFX的还是LCGMT4的?两个不一样。LCGFX面向机构和专业人士,开户最低20000美金,没有中文客服,一般采用邮件联系。www.lcgfx.com上下载申请表,发给网站上负责外汇业务的联系人,会有lcg的人回邮件给你所要材料。由于没有中文客户,如果英文不过关,还是算了,建议去IB(盈透)或Ducscopy吧。我开了LCG的户,用了一段时间,蜜月期过了,又换回盈透了。外汇点差和佣金LCG确实有优势,但IB的黄金点差比LCG有优势,IB现在一般0.2点差,LCG一般在0.35左右,IB还能做SP500指数期货。

如果只做外汇,LCG还是有优势的,不过上次出了一次问题,使我和LCG从蜜月期直接到冰冻期,Currenex的密钥出错,无法登录Currenex平台,当时LCG没给我开其它平台备份,我手里持有一个空澳元的仓位,没办法登上去平仓,拖了几个小时LCG重新帮我开了一个新的Currenex账号,刚开始登录进去后没办法交易,后来能交易了,却发现交易没有和我LCG的账户关联上,弄得我最后不得不用IB对冲了在LCG空澳的仓位。加上现在PFG倒闭,想想还是资金安全最重要,换回到IB吧,起码有TWS、手机、网页等备份方式可以交易,另外没事做两单ES期货,也算有资金进行场内交易。

对于2万刀以上的资金,我最后还是推荐Interactive Brokers(盈透)。

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瑞士Dukascopy Bank官方网站上的开户指南

关于London Capital Group (LCG):

London Capital Group(伦敦资本集团,简称LCG)成立于1996年,在2003年转型为金融服务供应商之后业务迅速增长,在短短7年时间内已经成为英国点差交易(spread betting)服务商前三名。同时公司也提供专业客户的外汇交易服务、股票、期货、期权服务,并于2005年在伦敦证券交易所上市。LCG在为英国本土和国际专业客户提供了长期的服务之后,LCG选择目前最受欢迎的MT4平台作为基础,致力于将其专业服务带给国际大众。

Dukascopy与Interactive Brokers(盈透证券,简称IB)的比较

关于瑞士Dukascopy银行与美国IB盈透证券的比较很多人都无法回答出最终答案,下面就听听我的意见吧。

我在IB盈透证券和Dukascopy都有开户,平心而论,如果做外汇保证金我推荐你用Dukascopy,实盘的交易速度很快,支持0.01标准手,提供了多种ECN通道,如Currenex,FXall,Hotspot FXi。。。点差极低,佣金也不高,交易量越大,佣金越优惠;图表功能不亚于MT4,支持一键进场/离场;而且可以把MT4的ea通过其免费的bridge与其旗下的交易平台JFOREX进行无缝对接。其JFOREX平台平本身也提供JAVA,C/C++,MQL等编程语言,可以把MQL的交易策略直接转化为JAVA,而且完全免费。当净值到达25万刀或直接25万刀开户,可享有Barclays, Merrill Lynch等银行托管服务,以前最低开户为5万刀,现在最低开户为1000刀,且享有50000刀账户的一样的点差。缺点,开户比较麻烦,需对身份证件(身份证或护照)和签名进行公证后连同其他开户材料一起邮寄到其瑞士总部。而且收到账户信息后,需打电话到瑞士激活账户(Dukascopy有不少讲中文的客户经理);另外,当账户净值低于100瑞士法郎(或等值美元)达一个月以上,所有已存仓位都会被关闭,账户会被冻结。当你有一套能稳定盈利的策略时,Dukascopy实在是外汇交易的不二之选。

外汇交易平台的推荐(推荐人:姜寅理财 – 微博上比较出名的外汇交易高手):

1. 瑞士Dukascopy银行:瑞士的ECN交易商,拥有银行资质,开户默认杠杆100倍(周末默认降为30倍),可以申请提高到200倍(周末可申请提升至60倍),资金要求不高(中国客户最低开户仅需1000美金),大资金成本低廉,连接较为稳定;

2. 美国Interactive Brokers:盈透证券,美国综合券商,最大杠杆50倍,大资金比较适合,成本高,连接极好,多金融市场,可操作的金融产品很多;

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瑞士外汇经纪商Dukascopy Bank(瑞士杜卡斯贝银行)最详细开户指南

关于IB(Interactive Brokers,盈透证券)的详细介绍及开户指南

IB盈透的强项在外盘期货和期权,而且其整合全球交易产品的能力无人能敌。IB盈透远见卓识,看到ECN在外汇交易中的崛起,遂开发了其特有的IdealPro ECN通道,与Currenex,LavaFX(现已被FXall收购)等老牌ECN分庭抗礼。平心而论,IB的IdealPro提供的流动性还是不错的,虽然比Currenex稍逊一筹。

但Interactive Brokers也有几个缺点,其一就是IB盈透似乎对图表交易不是很重视,其图表质量让人比较失望,通常需通过第三方软件来看盘;其二,其交易软件TWS的界面稍显复杂,需要一定时间的适应才能熟练掌握;其三对小额交易不利,因会将单子放在点差相对较大的Ideal平台上交易(Ideal是非专业的外汇交易平台,点差比ECN大一些,更像普通的Market Maker, 是方便客户做一些普通外汇兑换活动的平台,前面提到的IdealPro则是专业外汇交易平台,点差低,属于ECN,需要交易2.5万美元以上的外币,如果低于这个数额,单子就被传送到Ideal的平台上)从而导致交易成本变大。其四,在线客服非常让人失望,也许IB盈透更注重的是技术开发,在客服上面人员配置不足。第五,MT4(也许将来是MT5)是目前外汇行情分析和自动交易策略编制和测试的最流行的软件,但IB盈透对此支持不够,若想用MT4的EA来自动交易,通常需自己编写接口或购买第三方接口软件,比较繁琐。第六,因NFA制定了新的政策,可能对某些交易策略产生影响,对外汇而言,选择非美交易商也许是个不错的解决方案。愚见以为,选择IB盈透的优势是利用其交易产品多样性以及强大交易功能构筑交易组合,形成丰富多样的交易策略。若单纯交易外汇保证金现货,我首推Duksacopy,若交易外汇期货,当然还是IB盈透最好。

这就是Dukascopy与IB盈透的比较,两者可以互补但有不能共存。

一个久经考验的外汇老手 不能不说的行业秘密

在这行业久了,慢慢地会发现这个行业的生存规律,会发现这个行业的业内规则,近期老发现有很多同学在问银行平台的事,其实很多银行根本没有平台,就象中哥的工伤银行,贱社银行、、、这些都是没有平台的,他们的交易,就是在网页上进行,实时的报价、点差、成交速度等、、都是习惯了用平台的人无法接受的。

比如,有些人想去香港开户,其实香港虽然是个金融自由的地方,但是香港的很多东西都是很坑爹的,不相信? 你看看香港的牛熊证,很多是赚钱有上限的,亏钱是没下限的,完全没有一点盈亏比优势的东西,只能骗骗X人,这些东西在欧美的一些发达国家,是没有人玩的。

再讲外汇平台,香港很多平台都是白标的,也就是贴牌, 什么是贴牌? 贴牌“就是本来自已没有的东西,硬是说有,借别人的东西,自已贴个名字上去说是自已的”。为什么要贴牌? 你想想,他们自已没有这个实力,没有这个资金,没有国家的法律来监管,你敢搞个平台出来吗? 不怕别人把你吃掉? 想当年,亚金风暴,整个HK差点都给人端掉,别说下面的一个什么公司想搞大,哪是不可能的,它们随时怕被吃掉、、所以、什么所谓的英皇、信隆、皇家、、我不敢想象他们是什么东西、、点差收5-8点,有些另外还要给佣金、、

所以,不要迷恋香港的什么银行,很多都是白标的、贴牌的,合作的,第三者式的、、比如:汇丰,就是贴OANDA的牌、等等见明细表!

再讲,贴牌有什么不好? 比如美国OANDA,平常点差在0.9-1.3之间,哪个什么JB银行贴上牌后,外人不知道他的内核是什么平台,只知道是这银行的,点差就收你3点,有些还另外加1-2个暗点,有经纪人介绍的,还给你抽2-3点的佣金,这样实际的点差加起来就是:3+1+2=6+左右, 明明你可以享受0.9的福利,为什么要去给多出七倍的 6点差呢? 继续阅读“一个久经考验的外汇老手 不能不说的行业秘密”

中国外汇保证金市场发展历程及现状

本文本是应Michael Greenberg之邀所写的一个提纲框架,现在抽空我再整理一下,简述一下中国外汇保证金的发展历程以及现状,希望在不久中国能够完全开放外汇保证金市场这一块。根据国家政策的调整,我大概分三个时期来简单介绍下:

盲目发展时期(1992–1994)

1992年-1993年期间,未经批准的多家香港经纪商面向中国大陆客户推出外汇期货交易
1993年,中国人民银行允许本地银行推出外汇实盘买卖业务
1993年,中国银行率先推出面向个人的外汇实盘买卖业务
1994年8月,中国证监会等四部委联合发文,全面取缔外汇期货交易

半开放时期(2006.6–2008.6)

2006年6月,中国建设银行上海分行获批面向个人投资者推出远期外汇交易业务,首次采用保证金模式
2006年8月,交通银行获批推出外汇保证金交易业务
2008年6月,中国银监会全面禁止外汇保证金交易业务
2011年4月1日,国家外汇管理局推出人民币期权交易,交易品种人民币兑美元(CNY/USD)、人民币兑港币(CNY/HKD)、人民币兑欧元(CNY/EUR)、人民币兑英镑(CNY/GBP)、人民币兑马来西亚吉林特(CNY/MYR)、人民币兑卢布(CNY/RUB)

中国外汇保证金市场现状(无正式法律监管)

国外经纪商在中国大陆设立办事机构

CMC 北京办事处
嘉盛集团北京办事处
Alpari UK 上海办事处
……
这里需要说明的是,在国内设立的办事处只具备咨询联系资格,而不具备开户、交易等相关业务方面的资格

国外经纪商在香港设立办事机构

福汇英国(FXCM UK)香港办事处
嘉盛集團(香港)有限公司
盛宝银行银行香港办事处
CitiFX Pro 香港办事处
……
这里说一下,像FXCM在香港只是起到一个联系的作用,具体开户入金要通过英国,虽然这些都是由在香港工作的人员完成的;而像盛宝银行根据香港证监会要求,交易杠杆只有20倍

国外经纪商直接接受中国客户进行外汇保证金交易

Dukascopy
OANDA
MB Trading
Interbank FX
……
本地银行推出与外汇保证金类似的金融理财产品

中国银行 外汇宝
中国农业银行 外汇宝
……
海外金融公司针对中国大陆推出的外汇保证金交易业务

目前采用这种模式开发业务的公司相对较少了,毕竟这几年的发展,国内有相当大一部分的投资者对外汇保证金已经有了较多的了解了

中国人在海外注册外汇公司专门针对中国客户推出外汇保证金交易

采用此种模式的公司相对较多,我这里又再分为两种情况:

直接在海外购买金融牌照(具有金融理财咨询资格,但无交易资格)
贴牌模式:选择国外受监管的金融公司(一般为英国),然后在香港或其他离岸中心注册公司

这两种模式的公司现在是越来越多,希望各位外汇保证金投资者在选择经纪商时谨慎一些

以上就是针对中国外汇保证金市场的发展所作的一个简单的介绍,当然在1992年到2008年这一段时间,国外的外汇公司基本也是从来都没有停止过在国内发展业务的,另外当年的美通银行事件以及嘉盛突然撤出中国等我就先不做具体的介绍了,有兴趣的汇友在网上Google一下也是很多的。